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嫩江大豆“保险+期货”试点迈向更深层次

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来源:环球时报  

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  中国证券报

  □本报记者 张利静

  近日,由阳光农业相互保险公司、浙商期货有限公司及其风险管理子公司浙江浙期实业有限公司共同推动的“2017嫩江大豆价格保险项目”进入尾声,当前项目已产生赔付145万元。作为大连商品交易所(以下简称“大商所”)2017年支持的32个“保险+期货”试点项目之一,该项目得到了农业部和黑龙江省农委的大力支持。

  浙商-阳光农险团队此次出单国产黄大豆1.45万吨,以大商所黄大豆1号期货合约A1801为保险标的,目标保险价格由嫩江参保农户根据盘面价格点价确定,实现目标保险价格均价为3874元/吨。保险期限为2017年6月-11月,农户可以自由选择6月到10月通过点价确定的市场价格或11月采价期的均价价格作为理赔价格。根据保单条款规定,如果理赔价格低于目标保险价格,则浙商-阳光农险团队对参保农户提供差价赔付。截至目前,已有18户农户通过点价行权,1.28万吨大豆现货共获赔145万元。据了解,“2017嫩江大豆价格保险项目”是农业部金融支农服务创新试点项目之一,在2015年、2016年嫩江大豆“保险+期货”试点项目开展的基础上,根据当地实际情况及前期操作经验,对项目方案做了改进和创新,更加有利于保障农户利益,使试点迈入到更深层次。

  推进农业供给侧改革

  国产大豆风险管理需求强烈

  自2014年东北三省一区推行大豆目标价格补贴政策试点以来,国产大豆产业从一蹶不振中逐步恢复。今年3月,国家发改委发布消息,2017年将在东北三省和内蒙古自治区调整大豆目标价格政策,实行市场化收购加补贴机制。在农业供给侧改革的大背景下,此举对优化种植业结构、保障粮食安全、促进农民持续增收具有重要意义,同时价补分离和市场化定价也将导致价格波动加大,使农民承受更大风险,利益难以得到有效保障。据介绍,黑龙江省嫩江县是全国最大的非转基因大豆生产县,大豆年均种植面积接近700万亩,产能105万吨,占全国大豆产量的近1/10,近年来受进口大豆冲击,加上农业供给侧改革不断推进,农民对种植大豆信心不足,积极性不高。

  在这样的背景下,为响应中央一号文件关于稳步扩大“保险+期货”试点的精神,在嫩江当地持续探索开展大豆价格保险业务,为种植大豆的农民增添价格保险渠道,降低大豆种植的市场风险,切实保障农民收益,调动农民种植大豆的积极性具有较为深远的意义。

  持续创新“保险+期货”试点

  保障农民利益

  浙商团队从2012年开始设计场外期权产品,经过2013-2014年的模拟运行和实盘试点。2015年,大商所提出“保险+期货”,并逐年扩大试点支持的范围和力度,在此背景下,浙商团队于2015-2016年连续两年在嫩江开展大豆价格保险业务。2015年项目为2100吨大豆保值,并取得了实际赔付,有效保障了预期价格和稳定农民收入水平的实现;2016年项目为1.45万吨大豆保值,最终因为市场价高于目标价,未产生赔付。但相对应地,由于大豆现货价格大幅上涨,农户得到较高的现货销售收入。有了此前工作的经验,同时基础和试点项目的平稳开展、保障有力,嫩江地区农民的风险管理意识有所提高。据介绍,前两年参与“保险+期货”试点项目的21户嫩江农户均参与了2017年的大豆价格保险项目。

  在2016年的试点项目中,因为模式局限,导致在出现有利于农户的市场价格时,农户无法提前了结协议,同时增加了期货公司的对冲成本。针对上述问题,综合此前项目开展经验,2017年的项目创新性地设定了两个市场价格:即市场价格a,参保农户在2017年10月31日前通过点价方式确认大商所黄大豆一号期货A1801合约的盘面价格;市场价格b,大商所黄大豆一号期货A1801合约在2017年11月1日至11月30日每个交易日的期货收盘价的算术平均价。若农户进行点价,选取市场价格a作为理赔价格;若农户放弃点价,则选取市场价格b作为理赔价格。也就是说,农户既可以选择点价价格作为理赔价格,也可以选择均价作为理赔价格,农户的参与度和自主度进一步提升,农户利益的保障程度大大提高。

  据介绍,自9月11日第一位农户点价行权以来,截至10月20日,已有18户农户采取了点价行权的方式,即选择了市场价格a,行权均价为3766元/吨,1.28万吨大豆共获赔145万元。

  期市服务“三农”

  扎实推进实体经济发展

  在大商所的支持下,浙商期货于10月中旬在嫩江县当地开展以期货市场介绍及功能发挥、基差贸易实务解读、场外期权业务等内容为主的培训工作,配合“保险+期货”试点项目的开展,宣传运用现代化金融手段开展农业风险管理理念,进一步增强金融机构“三农”服务广度、深度和力度。

  据介绍,2017年大商所扩大了“保险+期货”试点项目的力度与规模。目前,大商所支持开展的32个试点工作进展顺利已经全部签约完成,保险产品已全部完成出单,对接期货市场的风险分散工作稳步进行,大商所一直密切关注并跟踪各项目情况,确保试点如期完成并达到预期效果。

  今年,大商所将创新升级服务模式与力度,结合近年来“三农”服务工作经验,联合期货公司、保险公司、商业银行、证券公司等机构,不断深化“保险+期货”、场外期权、基差贸易等试点,进一步完善农民收入保障计划,充分发挥期货市场价格发现和风险管理的功能,切实服务农业供给侧改革,为农民和涉农企业提供高效便捷的综合性风险管理服务,促进农民稳收增收。

责任编辑:张秀秀

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